7 माth मार्च 2023, सरकारले दुईवटा राजपत्र अधिसूचनाहरू जारी गर्यो जसमा सम्पत्ति शुद्धीकरण रोकथाम ऐन (PMLA) मा व्यापक संशोधन गर्दै "रेकर्ड को रखरखाव"र भर्चुअल डिजिटल सम्पत्ति"।
अभिलेखहरूको मर्मत र वित्तीय रिपोर्टिङ उद्देश्यहरूको लागि, गैर-लाभकारी संस्थाहरू (एनजीओहरू) र राजनीतिक रूपमा उजागर भएका व्यक्तिहरू (पीईपीहरू) को विस्तारित परिभाषा कभर गर्न वित्तीय रिपोर्टिङ संस्थाहरू (जस्तै बैंकहरू) को जिम्मेवारीहरू फराकिलो बनाइएको छ।
अब, एनजीओहरूले ट्रस्ट, सोसाइटी वा सेक्शन 8 कम्पनीको रूपमा दर्ता भएका सबै परोपकारी संस्थाहरू समावेश गर्दछ। अधिसूचना अनुसार, गैर-लाभकारी संस्था (NGO) भन्नाले धार्मिक वा परोपकारी उद्देश्यका लागि गठन गरिएको कुनै पनि संस्था वा संस्था सम्झनु पर्छ जुन ट्रस्ट वा सोसाइटी वा कम्पनी (कम्पनी ऐनको दफा ८ अन्तर्गत दर्ता भएको) हो। बैंक वा वित्तीय संस्था वा मध्यस्थकर्ताले एनजीओका संस्थापक, बसोबास गर्ने, ट्रस्टी र अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताहरूको विवरण सङ्कलन र मर्मत गर्नुपर्नेछ र एनजीओहरूको विवरण नीति आयोगको दर्पण पोर्टलमा दर्ता गर्नुपर्नेछ।
अधिसूचनाले राज्य वा सरकारका प्रमुखहरू, वरिष्ठ राजनीतिज्ञहरू, वरिष्ठ सरकार वा न्यायिक वा सैन्य अधिकारीहरू, राज्यको स्वामित्वमा रहेका वरिष्ठ अधिकारीहरू लगायत विदेशी देशद्वारा प्रमुख सार्वजनिक कार्यहरू सुम्पिएका व्यक्तिहरूलाई कभर गर्न राजनीतिक रूपमा खुला व्यक्तिहरू (PEPs) परिभाषित गर्दछ। निगमहरू र महत्त्वपूर्ण राजनीतिक दलका अधिकारीहरू। बैंक वा वित्तीय संस्था वा मध्यस्थकर्ताले तपाइँको ग्राहकलाई थाहा पाउनु (KYC) सञ्चालन गर्न र PEPs र NGO को लेनदेनको प्रकृति र मूल्यको विस्तृत अभिलेख राख्नु पर्छ।
वित्तीय संस्थाहरूले सङ्कलन र राखेका वित्तीय अभिलेखहरू अपराधीहरूको अनुसन्धान र अभियोजनमा PMLA प्रवर्तन एजेन्सीलाई उपयोगी हुनेछ।
दोस्रो सूचनाले PMLA को दायरा भित्र भर्चुअल डिजिटल सम्पत्ति वा क्रिप्टोकरेन्सीहरूमा व्यापार ल्याउँछ। व्यवसायको क्रममा अर्को प्राकृतिक वा कानूनी व्यक्तिको तर्फबाट वा तर्फबाट क्रिप्टोकरन्सी गतिविधिहरू समावेश गर्ने निम्न पाँच प्रकारका वित्तीय लेनदेनहरू PMLA अन्तर्गत पर्दछन्:
- भर्चुअल डिजिटल सम्पत्ति र फिएट मुद्राहरू बीचको विनिमय (केन्द्रीय बैंक द्वारा जारी कानूनी टेन्डर)
- भर्चुअल डिजिटल सम्पत्ति को एक वा धेरै रूपहरु बीच विनिमय;
- भर्चुअल डिजिटल सम्पत्ति को स्थानान्तरण;
- भर्चुअल डिजिटल सम्पत्तिहरू वा भर्चुअल डिजिटल सम्पत्तिहरूमा नियन्त्रण सक्षम गर्ने उपकरणहरूको सुरक्षा वा व्यवस्थापन; र
- भर्चुअल डिजिटल सम्पत्तिको जारीकर्ताको प्रस्ताव र बिक्रीसँग सम्बन्धित वित्तीय सेवाहरूको सहभागिता र प्रावधान।
स्पष्ट रूपमा, क्रिप्टो लेनदेन गर्ने तेस्रो पक्ष वेब पोर्टलहरू अब PMLA अन्तर्गत आउँछन्।
यी दुई अधिसूचनाहरूले सम्पत्ति शुद्धीकरण ऐन (PMLA) को कार्यान्वयनको लागि जिम्मेवार एजेन्सीलाई धेरै दाँत दिन्छ।
PMLA को करिब दुई दशकको सञ्चालनमा, दोषी ठहर दर निराशाजनक 0.5% छ। धेरै कम दोषारोपण दर पछाडिको मुख्य कारणहरू मध्ये एक PMLA को प्रावधानहरूमा त्रुटिहरू भनिएको छ जुन दुई अधिसूचनाहरू मिति 7 मा।th मार्च 2023 ठेगाना व्यापक रूपमा।
सजाय दरमा सुधार गर्ने उद्देश्यको बाबजुद, PMLA लाई सुदृढ पार्ने दुई अधिसूचनाहरू पछाडिको मुख्य कारण भारतको आगामी मूल्याङ्कन हो। वित्तीय कार्य टास्क फोर्स (FATF) जुन यस वर्षको अन्त्यमा हुनेछ। COVID-19 महामारी र FATF को मूल्याङ्कन प्रक्रियामा रोकिएको कारणले, चौथो चरणको पारस्परिक मूल्याङ्कनमा भारतको मूल्याङ्कन हुन सकेन र यसलाई 2023 मा सारिएको थियो। भारतको अन्तिम मूल्याङ्कन 2010 मा भएको थियो। दुई अधिसूचनाहरूले व्यापक रूपमा भारतीयलाई परिमार्जन गर्दछ। सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी कानून FATF को सिफारिशहरु संग पङ्क्तिबद्ध गर्न को लागी।
फाइनान्सियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) एक अन्तरसरकारी संगठन हो जसले सम्पत्ति शुद्धीकरण, आतंककारी र प्रसार वित्तियलाई सम्बोधन गर्न विश्वव्यापी कार्यको नेतृत्व गर्दछ।
यद्यपि, भारतमा विपक्षमा रहेका लगभग सबै राजनीतिक दलहरूले यो कदमको आलोचना गरेका छन् र प्रवर्तन एजेन्सीलाई थप दाँत दिने एन्टि मनी लान्ड्रिंग कानूनलाई सुदृढ पार्ने पछाडिको वास्तविक नियतको बारेमा शंकास्पद छन्।
***
